592) Quali sono le materie inerenti gli obblighi di formazione professionale? NUOVA

Come previsto dall’art. 3, comma 3, della Circolare OAM n. 19/14, che rinvia alla tabella A allegata alla Circolare stessa, le materie sono:

1. il sistema finanziario e l’intermediazione del credito:
   • i soggetti operanti nell’intermediazione creditizia: gli intermediari bancari, gli intermediari finanziari e gli intermediari del credito;
   • il sistema istituzionale preposto alla regolazione e al controllo del sistema finanziario;
   • i mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria, in particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistema di vigilanza;
2. gli aspetti tecnici e normativi delle forme di finanziamento: mutui, prestiti personali, affidamenti finalizzati, leasing, factoring, cessione del quinto dello stipendio e della pensione, aperture di credito, carte di credito, deleghe di pagamento, concessione di garanzie;
3. la disciplina sulla trasparenza nei contratti bancari, nel credito ai consumatori e nell’attività di mediazione creditizia;
4. gli elementi sulla valutazione del merito creditizio: come esaminare il bilancio familiare ed il fabbisogno finanziario d’impresa;  
5. la disciplina antiriciclaggio ed antiusura;
6. i servizi di pagamento;
7. la disciplina in tema di intermediazione assicurativa;
8. la disciplina dei reclami e dell’Arbitro bancario e finanziario.